Immobilienverkauf und das Geldwäschegesetz

Was bedeutet das Geldwäschegesetz für den Immobilienverkauf genau?

 

Nach dem Geldwäschegesetz (GwG) ist Geldwäsche nicht erst ab einem Betrag „X“ strafbar. Für den Gesetzgeber ist es auch weitestgehend unerheblich, ob es sich um Bareinzahlungen oder bargeldlose Transaktionen handelt. Durch Geldwäsche finanziert sich die Organisierte Kriminalität und der globale Terrorismus, das soll in jedem Fall verhindert werden. Aus diesem Grund gibt es etliche komplexe Verpflichtungen, die es den Verpflichteten nicht immer leicht machen, eine vollständige AML-Compliance zu erreichen. Non-Compliance gegenüber dem Geldwäschegesetz ist immer noch weit verbreitet. Immer häufiger verhängen die Behörden deswegen hohe Bußgelder.

Immobilienverkauf und das Geldwäschegesetz – Schätzungen gehen allein in Deutschland von ca. 100 Milliarden Euro inkriminierter Gelder pro Jahr aus. Von Geldwäsche betroffen sind nahezu alle Branchen. Auch auf Grund von europäischen Geldwäscherichtlinien verschärft die Bundesregierung deswegen fortwährend die entsprechenden Gesetze. Diese betreffen u.a. die Ausweitung der Verpflichtetenkreise, die Verschärfung der Meldepflichten sowie den Wegfall der Definition von strafrechtlich relevanten Vortaten zur Geldwäsche. Die Aufsichtsbehörden zeigen sich zunehmend besorgt über die Auswirkungen der Corona-Krise auf Geldwäscheaktivitäten. Die wirtschaftliche Not einiger Verpflichteten könnte von der Organisierten Kriminalität ausgenutzt werden. Den Gesetzgeber beschäftigen auch die Enthüllungen im Fall Wirecard und die FinCEN-Files. Im Jahr 2021 wird Deutschland von der FATF auf die Einhaltung und Umsetzung von Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Profilerationsfinanzierung geprüft. Der drohende Reputationsverlust bei der Offenlegung von eventuellen Defiziten übt derzeit zusätzlichen Druck zur verstärkten Kontrolle der Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben bei den Verpflichteten aus.

Risikoanalyse 

Die Risikoanalyse gilt als Kernelement des risikobasierten Ansatzes des GwG und werden regelmäßig von Behörden bei Prüfungen angefragt. Dabei werden die spezifischen Risiken in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in unserem Geschäftsbetrieb umfassend und vollständig erfasst, identifiziert, kategorisiert und gewichtet. Basierend auf den so identifizierten Risiken verfügen wir so über maßgeschneiderte Lösungen, wie wir Ihre Immobilienverkaufstransaktion sicher durchführen können.

 

Geldwaesche in Deutschland

 

Kundenidentifizierung (einschließlich PeP-Listenabgleich) 

Es ist die zentrale Verpflichtung nach dem Geldwäschegesetz, dass wir wissen, mit wem Sie Geschäfte machen. Dazu müssen wir jeden Kunden bzw. einen für diesen auftretende Personen ab einem ernsthaften (Kauf-) Interesse identifizieren. Dafür müssen – je nachdem, ob der Immobilienkäufer eine natürliche oder eine juristische Person ist, – unterschiedliche Angaben/Dokumente eingeholt und archiviert werden. Daneben ist zu stets zu prüfen, ob es sich bei den künftigen Käufer um eine sog. politisch exponierte Person (sog. PeP) oder ein Familienmitglied einer solchen handelt. 

Die dafür erforderlichen Schritte übernehmen wir für Sie oder unterstützen Sie bei deren Durchführung. Daneben führen wir bei jedem echten interessierten Käufer einen Abgleich mit einer offiziellen PeP- Liste durch. Zudem prüfen wir auch, ob Kaufinteressenten auf offiziellen Terrorlisten (sog. Sanktionslisten) aufgeführt werden.

Identifikation

Der Identifikationsprozess und der PeP- und Sanktionslistenabgleich sind bei juristischen Personen deutlich aufwendiger, da neben den auftretenden Personen auch überprüft werden muss, ob es davon abweichende sog. wirtschaftliche Berechtigte existieren. Auch diese Prüfung übernehmen wir für Sie und unterstützen Sie bei einem positiven Ergebnis die nächsten Schritte. 

 

Die Sorgfaltspflichten

Verpflichtungen Geldwaesche

 

Schulungen

Unsere Mitarbeiter müssen laufend in Bezug auf Geldwäschetypologien und aktuelle Methoden der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie über die insoweit einschlägigen Vorschriften und Pflichten, einschließlich der Datenschutzbestimmungen, geschult werden. Dies ist von grundlegender Bedeutung, damit unsere Mitarbeiter auf den Gebieten der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung die notwendige Sensibilität entwickeln um auf dieser Grundlage im täglichen Geschäft geldwäscherechtlich bedeutsame Vorgänge erkennen und die insoweit notwendigen Maßnahmen ergreifen zu können. 

Bewerten Sie jetzt Ihre Immobilie!

Kostenfrei | Unverbindlich

Wohnung verkauft in Milbertshofen

In diesem Haus konnten wir als Ihr Immobilienmakler München eine schöne Eigentumswohnung erfolgreich verkaufen. Wenn Sie Ihre Immobilie in München verkaufen wollen, dann muss sich Ihre Immobilie von der Masse anderer Anbieter abheben. Ihre Immobilie […]

Weiterlesen

Maklernetzwerk München MLS

Das Maklernetzwerk München MLS Multi Listing System   Das Maklernetzwerk München MLS (Multi-Listing-System) ist eine Drehscheibe, bei der alle dem MLS angeschlossenen Immobilienmakler ihre Miet- und Verkaufsobjekte veröffentlichen können. MLS spielt in den USA heute […]

Weiterlesen

Nachwuchs ist da, Wohnung ist zu klein

Eine große Wohnung oder ein Haus für eine Familie zu finden, wird nicht nur wegen des geringen Angebots an bezahlbaren Immobilien in und um die Metropolen herum zum Problem. Daher bleiben viele Menschen so lange wie möglich in ihrem bisherigen Zuhause. Doch was ist, wenn etwa durch Nachwuchs mehr Platz unbedingt notwendig wird? Möchte oder…

Weiterlesen

UNSER TEAM

mit Leidenschaft dabei

Michael Mühlmann

Dipl. Sachverständiger (DIA)
Geschäftsführender Gesellschafter
Abgeordneter im Bundeskongress für die Immobilienwirtschaft (BVFI)
Regionaldirektor München für den Bundesverband für die Immobilienwirtschaft (BVFI)


Motto:
Nach meiner Erfahrung sind im Immobiliengeschäft vergangene Erfolgsgeschichten in der Regel nicht auf neue Situationen anwendbar. Wir müssen uns ständig neu erfinden und mit innovativen neuen Geschäftsmodellen auf den Wandel der Zeit reagieren.

Kristina Kühn Verkaufsleitung

Kristina Kühn

Leitung Niederlassung Nymphenburg
Abteilungsleitung Immobilienverkauf
DEKRA zertifizierte Sachverständige D1
Immobilienmaklerin (IHK)
Grundstücks- und Hausverwalterin (IHK)




Motto:
Warten Sie nicht mit dem Kauf von Immobilien. Kaufen Sie eine Immobilie und warten Sie.

Jutta Mühlmann-Rab

Jutta Mühlmann-Rab

Diplom Kauffrau
Immobilienverkauf | Immobilienvermietung
Gesellschafterin der ISB München Immobilien GmbH
Abgeordnete im Bundeskongress für die Immobilienwirtschaft (BVFI)




Motto:
Um in der Immobilienbranche erfolgreich zu sein, müssen Sie immer und konsequent das Wohl Ihrer Kunden in den Vordergrund stellen. Wenn Sie das tun, werden Ihre persönlichen Erfolge Ihre größten Erwartungen übertreffen.

Leander Rab

Leander Rab

Immobilienverkauf
Assistenz

Motto:
Auch aus Steinen, die dir in den Weg gelegt werden, kannst du etwas Schönes bauen.

Hier könnte Ihr Name stehen

Wir stellen ein!
Immobilienmakler für den Immobilienverkauf


Jetzt bewerben!

Dipl.-Ing Felix Wittermann

Die Architekturpartner


Motto:
Werte nachhaltig schaffen. Mit Sachverstand, Erfahrung und dem Willen neue Wege zu gehen, bergen wir das gesamte Potenzial Ihrer Immobilie.

Carmen-Daniela Kracker

Immobilienfinanzierung - Finanzierungsexpertin

Nutzen Sie die Expertise unserer Finanzexpertin Carmen-Daniela Kracker, die bereits über 15 Jahre Erfahrung in der Realisierung von über 250 Immobilienprojekten vorweisen kann.

Dipl.-Ing. Barbara Leberfing

Die Architekturpartner


Motto:
Werte nachhaltig schaffen. Mit Sachverstand, Erfahrung und dem Willen neue Wege zu gehen, bergen wir das gesamte Potenzial Ihrer Immobilie.