Immobilienverkauf und das Geldwäschegesetz

Was bedeutet das Geldwäschegesetz für den Immobilienverkauf genau?

 

Nach dem Geldwäschegesetz (GwG) ist Geldwäsche nicht erst ab einem Betrag „X“ strafbar. Für den Gesetzgeber ist es auch weitestgehend unerheblich, ob es sich um Bareinzahlungen oder bargeldlose Transaktionen handelt. Durch Geldwäsche finanziert sich die Organisierte Kriminalität und der globale Terrorismus, das soll in jedem Fall verhindert werden. Aus diesem Grund gibt es etliche komplexe Verpflichtungen, die es den Verpflichteten nicht immer leicht machen, eine vollständige AML-Compliance zu erreichen. Non-Compliance gegenüber dem Geldwäschegesetz ist immer noch weit verbreitet. Immer häufiger verhängen die Behörden deswegen hohe Bußgelder.

Immobilienverkauf und das Geldwäschegesetz – Schätzungen gehen allein in Deutschland von ca. 100 Milliarden Euro inkriminierter Gelder pro Jahr aus. Von Geldwäsche betroffen sind nahezu alle Branchen. Auch auf Grund von europäischen Geldwäscherichtlinien verschärft die Bundesregierung deswegen fortwährend die entsprechenden Gesetze. Diese betreffen u.a. die Ausweitung der Verpflichtetenkreise, die Verschärfung der Meldepflichten sowie den Wegfall der Definition von strafrechtlich relevanten Vortaten zur Geldwäsche. Die Aufsichtsbehörden zeigen sich zunehmend besorgt über die Auswirkungen der Corona-Krise auf Geldwäscheaktivitäten. Die wirtschaftliche Not einiger Verpflichteten könnte von der Organisierten Kriminalität ausgenutzt werden. Den Gesetzgeber beschäftigen auch die Enthüllungen im Fall Wirecard und die FinCEN-Files. Im Jahr 2021 wird Deutschland von der FATF auf die Einhaltung und Umsetzung von Maßnahmen zur Bekämpfung von Geldwäsche, Terrorismusfinanzierung und Profilerationsfinanzierung geprüft. Der drohende Reputationsverlust bei der Offenlegung von eventuellen Defiziten übt derzeit zusätzlichen Druck zur verstärkten Kontrolle der Einhaltung der gesetzlichen Vorgaben bei den Verpflichteten aus.

Risikoanalyse 

Die Risikoanalyse gilt als Kernelement des risikobasierten Ansatzes des GwG und werden regelmäßig von Behörden bei Prüfungen angefragt. Dabei werden die spezifischen Risiken in Bezug auf Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung in unserem Geschäftsbetrieb umfassend und vollständig erfasst, identifiziert, kategorisiert und gewichtet. Basierend auf den so identifizierten Risiken verfügen wir so über maßgeschneiderte Lösungen, wie wir Ihre Immobilienverkaufstransaktion sicher durchführen können.

 

Geldwaesche in Deutschland

 

Kundenidentifizierung (einschließlich PeP-Listenabgleich) 

Es ist die zentrale Verpflichtung nach dem Geldwäschegesetz, dass wir wissen, mit wem Sie Geschäfte machen. Dazu müssen wir jeden Kunden bzw. einen für diesen auftretende Personen ab einem ernsthaften (Kauf-) Interesse identifizieren. Dafür müssen – je nachdem, ob der Immobilienkäufer eine natürliche oder eine juristische Person ist, – unterschiedliche Angaben/Dokumente eingeholt und archiviert werden. Daneben ist zu stets zu prüfen, ob es sich bei den künftigen Käufer um eine sog. politisch exponierte Person (sog. PeP) oder ein Familienmitglied einer solchen handelt. 

Die dafür erforderlichen Schritte übernehmen wir für Sie oder unterstützen Sie bei deren Durchführung. Daneben führen wir bei jedem echten interessierten Käufer einen Abgleich mit einer offiziellen PeP- Liste durch. Zudem prüfen wir auch, ob Kaufinteressenten auf offiziellen Terrorlisten (sog. Sanktionslisten) aufgeführt werden.

Identifikation

Der Identifikationsprozess und der PeP- und Sanktionslistenabgleich sind bei juristischen Personen deutlich aufwendiger, da neben den auftretenden Personen auch überprüft werden muss, ob es davon abweichende sog. wirtschaftliche Berechtigte existieren. Auch diese Prüfung übernehmen wir für Sie und unterstützen Sie bei einem positiven Ergebnis die nächsten Schritte. 

 

Die Sorgfaltspflichten

Verpflichtungen Geldwaesche

 

Schulungen

Unsere Mitarbeiter müssen laufend in Bezug auf Geldwäschetypologien und aktuelle Methoden der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung sowie über die insoweit einschlägigen Vorschriften und Pflichten, einschließlich der Datenschutzbestimmungen, geschult werden. Dies ist von grundlegender Bedeutung, damit unsere Mitarbeiter auf den Gebieten der Geldwäsche und Terrorismusfinanzierung die notwendige Sensibilität entwickeln um auf dieser Grundlage im täglichen Geschäft geldwäscherechtlich bedeutsame Vorgänge erkennen und die insoweit notwendigen Maßnahmen ergreifen zu können. 

Bewerten Sie jetzt Ihre Immobilie!

Kostenfrei | Unverbindlich

CSU fordert Aufhebung des Baulandmobilisierungsgesetzes

Letzte Woche stimmten die CSU-Abgeordneten im Bundestag noch für das neue Baulandmobilisierungsgesetz. Nun hat die bayerische Bauministerin Kerstin Schreyer (CSU) das von ihrem Parteikollegen und Bundesbauminister Horst Seehofer initiierte Baulandmobilisierungsgesetz kritisiert und arbeitet dagegen. Mit […]

Weiterlesen

Immobilienmakler Ismaning

Sie haben eine Immobilie welche sie vermieten oder verkaufen möchten und suchen nach entsprechenden Marktdaten? Wir sind für Sie tagesaktuell und bieten eine Übersicht des Marktes, verbunden mit aktuellen Marktdaten sowie historischen Daten. Wir sind […]

Weiterlesen

Kaufinteressenten in München

Kaufinteressenten – jede Anfrage wird bearbeitet!   Leider wird mir immer wieder von Kaufinteressenten einer Immobilie in München erzählt, dass Immobilienmakler in München ihre Anfrage nicht beantwortet haben oder nicht zurückrufen. Das ist natürlich der […]

Weiterlesen

UNSER TEAM

mit Leidenschaft dabei

Michael Mühlmann / Team ISB München Immobilien

Michael Mühlmann

Dipl. Sachverständiger (DIA)
zertifiziert nach DIN EN ISO/IEC 17024 durch European Certifikation EUcert CYF
Abgeordneter im Bundeskongress für die Immobilienwirtschaft (BVFI)
Regionaldirektor München für den Bundesverband für die Immobilienwirtschaft (BVFI)


Superkraft:
Special Operations & Immobiliengutachten

Kristina Kühn

Kristina Kühn

DEKRA zertifizierte Sachverständige D1
Immobilienmaklerin (IHK)
Grundstücks- und Hausverwalterin (IHK)
Abteilungsleitung Immobilienverkauf
Sales Manager




Superkraft:
Macht Käufer und Verkäufer glücklich

Jutta Mühlmann-Rab

Diplom Kauffrau
Münchens erste DEKRA zertifizierte Immobilienmaklerin
Immobilienverkauf
Geschäftsführende Gesellschafterin





Superkraft:
Mediator - hält als Wassermann stets die Waage

Luca Maximilian Mühlmann

Luca Maximilian Mühlmann

Kundenbetreuung
Akquise I Vertrieb I Kundenservice

Superkraft:
Kunden gewinnen - Kunden begeistern

Hier könnte Ihr Name stehen

Wir stellen ein!
Immobilienmakler für den Immobilienverkauf


Jetzt bewerben!

Thomas Kamrau

Thomas Kamrau

Immobilienmakler (IHK)
Sales Assistent

Superkraft:
Freude am Kunden und Freude am Immobilienverkauf

Yvonne Wiest

Marketing
Online- und Offline, SEO/SEA

Superkraft:
„Kreativität ist Intelligenz, die Spaß hat"

Chris Beutner

Marketing - Fotograph


Superkraft:
Seine Bilder erzählen Geschichten

Diana Fey / Team ISB München Immobilien

Diana Fey

Marketing


Superkraft:
„Hüterin des Wortschatzes"

Sabine Rocholl / Architektin / Team ISB München Immobilien

Sabine Rocholl

Architektin


Superkraft:
Schafft aus Gedanken reale Immobilien

Carsten Neder / ISB München Immobilien Team / Grafik

Carsten Neder

Marketing - Grafik


Superkraft:
Freude an Kreativität der Grafik

Leander Rab

Leander Rab

Marketing


Superkraft:
3D Vermessungsexperte und Wohnflächenerfassung sowie Bildmanufaktur

Hanna Poppensieker

Immobilienmaklerin
Sales Assistent

Superkraft:
under construction - Neuzugang im Team

Gianluca Oetzel

Kundenbetreuung
Akquise I Vertrieb I Kundenservice

Superkraft:
under construction - Neuzugang im Team